Учебная работа. Анализ современного финансово-экономического кризиса и выявление его особенностей для российской «проекции» № 3272
Учебная работа. Анализ современного финансово-экономического кризиса и выявление его особенностей для российской «проекции» № 3272
/ Оглавление Введение Глава 1. Кризис как экономическое явление 1.1 Определение кризиса, его классификация и причины возникновения 1.2 История экономических кризисов и их научного изучения 1.3 Последствия кризисов и механизмы их регулирования Глава 2. Современный финансово-экономический кризис и его влияние на экономику Российской Федерации 2.1 Причины возникновения и последствия современного финансово-экономического кризиса 2.2 Основные проблемы экономики Российской Федерации, обострившиеся вследствие современного финансово-экономического кризиса 2.3 Прогнозируемые последствия и методы их преодоления для экономики Российской Федерации Заключение Список использованной литературы Введение Слово кризис в 2008-2010 годах звучало, наверное, чаще любого другого слова. Экономика практически всего мирового сообщества в эти годы оказалась вовлечена в кризисное состояние. Мировой финансовый кризис затронул или ещё затронет все страны мира, за исключением самых бедных стран, которые и так находятся в перманентном финансово-экономическом кризисе. При этом современный финансово-экономический кризис имеет свои отличительные особенности и последствия. Течение кризиса — и как такового и, главное, его российской «проекции» — многоаспектно, в том числе, конечно, и в плане выявления меры результативности реакции государства на создавшуюся ситуацию. Для Российской Федерации, более двух лет находящейся в состоянии экономического и социального кризиса, пришло время подвести неутешительные итоги и наметить принципиально новую политику по пути выхода из этого состояния. Тема моей курсовой работы, несомненно, актуальна и интересна, она даёт возможность разобраться в создавшейся ситуации, которая затрагивает и волнует меня как гражданина моей страны. Сейчас как никогда важно владеть актуальной информацией о современном экономическом кризисе. Необходимо понять, что полезного можно извлечь из сложившейся ситуации, когда и какое решение стоит принять, чтобы правильно и вовремя среагировать на те или иные изменения в работе, политике, экономике, обществе. Глобальный финансовый кризис проявился в росте цен на недвижимость и продовольствие, в сокращении рабочих мест, как в коммерческих, так и в государственных организациях, в отсутствии стабильности и потере веры в будущее. Комплексный анализ причины происходящих перемен позволит выработать новые методики по устранению последствий кризиса, консолидировать усилия правительств мировых держав по предотвращению и предупреждению новых мировых экономических кризисов. Как и Великая депрессия начала ХХ-го века, мировой экономический кризис, начавшийся в 2008 году уникален, он вызвал процессы, которые способны полностью изменить финансово-экономическую систему. В новой системе, как ожидается, возрастет роль государства. Также очевидной необходимостью становится реформирование управления финансовыми системами. Помимо этого, ведущими экономистами наблюдается системный кризис экономической теории. Применяемые ранее стандартные модели не дают возможность предугадать фактический ход эволюции реальной экономики, так как неявно подразумевают стабильность рынков и экономических систем. Современная экономическая наука не уделяет достаточного внимания исследованиям внутренних причин финансовых кризисов. Всё это привело к тому, что большинство экономистов не смогли вовремя информировать правящие круги об угрожавшем системе кризисе. Коландер Д. и др. Финансовый кризис и провалы современной экономической науки. // Вопросы экономики, 2010 — № 6 С. 11. Целью моей курсовой работы является проведение анализа современного финансово-экономического кризиса, выявление его особенностей для российской «проекции» и описание мер по урегулированию последствий кризиса для экономики Российской Федерации. Структура работы: работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы. Теоретической основой данной работы послужили работы таких авторов, как: Добрынин А.И., Тарасевич Л.С., Болдырев Ю.Ю., Мау В., Киселёв М., Васильев В.П. и др. Глава I. Кризис как экономическое явление 1.1 Определение кризиса, его классификация и причины возникновения Экономический кризис — это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом. Признаками экономического кризиса являются: противоречие между спросом и предложением, спад производства, ведущий к снижению ВВП, остановка предприятий, уменьшение прибыли и объема инвестиций, в социальном плане — рост безработицы, падение уровня заработной платы и цен. Сущность экономического кризиса проявляется в значительном рассогласовании производства и потребления. Развитие рыночной экономики увеличивает вероятность обострения противоречия между производством и потреблением товаров. Исторически обострение этого противоречия стало не только заметным, но и регулярным и протекает как периодически наступающие экономические кризисы. Таким образом, экономические кризисы неотъемлемая часть нормального развития мировой экономики. Периодичность наступления экономического кризиса и фазы его проявления характеризуют цикличный характер развития экономики, что, в свою очередь, отражает закономерность развития воспроизводства, чередование спадов и подъёмов производства. Теория экономических циклов относится к теориям экономической динамики и исследует причины колебаний экономической активности во времени. Цикличность — это всеобщая норма движения рыночной экономики. Она отражает её неравномерность, смену эволюционных и революционных форм экономического прогресса, колебания деловой активности и рыночной конъюнктуры, чередование преимущественно экстенсивного или интенсивного экономического роста; один из детерминантов экономической динамики и макроэкономического равновесия и один из способов саморегулирования рыночной экономики, в том числе и изменения её отраслевой структуры. Термин экономический цикл означает следующие один за другим подъемы и спады уровней экономической активности в течение нескольких лет. Природа цикла до сих пор является одной из самых спорных и малоизученных проблем. Исследователей этой проблемы условно можно разделить на тех, кто не признаёт существования периодически повторяющихся циклов, и на тех, кто стоит на детерминистских позициях и утверждает, что экономические циклы проявляются с определённой периодичностью. Цикличность как всеобщая форма экономической динамики. В кн.: Экономическая теория. — СПб.: СПБГУЭФ, 2006 С. 330 — 331 Представители первого направления считают циклы следствием случайных воздействий (импульсов или шоков) на экономическую систему, что и вызывает циклическую модель отклика. Представители второго направления рассматривают цикл как первооснову — особое, универсальное и абсолютное образование материального мира. Структуру цикла, при этом, образуют два противоположных объекта, которые находятся в нём в процессе взаимодействия, переходя в свою противоположность, а затем возвращаясь к себе. Подобная идея цикличности как первоосновы мира имеет под собой философское основание и рассматривается в мировой науке со времени античной цивилизации и Древнего Китая. Предложенная К. Марксом схема экономических циклов считается классической. Она содержит четыре фазы, последовательно сменяющие друг друга: кризис, депрессия, оживление и подъём (рис.1). В каждой фазе типичного варианта кризиса наблюдается разная динамика объёма производства, уровня цен, занятости трудящихся. Так как марксистская экономическая школа исследовала исключительно промышленный цикл протяжённостью 7-12 лет. Рисунок 1. Экономический цикл и его фазы Поэтому исходной фазой является периодический кризис перепроизводства. В этот момент наблюдается падение уровня и темпов экономического роста, сокращение масштабов выпуска промышленных товаров. Происходят массовые банкротства (разорение) промышленных и торговых предприятий, которые не могут распродать накопившиеся товары. Быстро растет безработица, сокращается заработная плата. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных бумаг, падают курсы акций. Значительно вырастают нормы банковских процентов, так как предприниматели испытывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов. Следующая фаза цикла — депрессия. Она характеризуется приостановлением спада производства, а вместе с тем и снижением цен. Товарные излишки сокращаются, но торговля идёт вяло. Из-за незначительного спроса увеличивается денежная масса, и банковские процентные ставки снижаются до минимума. В период депрессии происходит урегулирование уровня спроса и предложения, что создаёт естественные условия для выхода из кризиса. Уменьшение цен на средства производства и удешевление кредита, способствует возобновлению расширенного воспроизводства на основе обновлённой технической базы. Фаза оживления, наступает за фазой депрессии. В этой фазе происходит медленный рост экономических показателей: производство расширяется до предкризисного уровня, размеры товарных запасов устанавливаются на уровне, необходимом для бесперебойного снабжения рынка. Наблюдается небольшое повышение цен, вызванное увеличением покупательского спроса, сокращается безработица, повышается объём капиталовложений, и ставка процента увеличивается. Фаза подъёма завершает промышленный экономический цикл. В этот период наблюдается быстрый рост всех показателей, возникают виды новых товаров и предприятий. Появляется большое количество рабочих мест. С расширение покупательского спроса возрастают цены на товары. Прибыль производств неуклонно растёт. Увеличивается спрос на кредитные средства и норма банковского процента возрастает ещё больше. Однако в современной экономической теории учёными предложен волнообразный экономический цикл, в котором фактически сглажена фаза депрессии, а циклические фазы плавно перетекают друг в друга. Такие изменения стали возможны при вмешательстве государственных систем, осуществляющих антициклическую политику: экономика страны поддерживается в момент спада и, наоборот, её развитие сдерживается в период подъёма. Особенностями волнообразного экономического цикла считаются: сокращение временных отрезков между наступлением цикла, широкий географический охват распространения влияния цикла, острая фаза часто проходит на фоне инфляции. Кризисы — явление всеобщее, присущее любой развивающейся системе, так как без циклов развитие остановится, и система прекратит совё существование. Двух абсолютно идентичных кризисов не существует, каждый имеет свой набор причин и факторов, но общая схема развития подразумевает и схожие черты. Поэтому, всё многообразие экономических кризисов можно условно классифицировать по трём разным основаниям. Первое основание — по масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах. Общие кризисы охватывают всё национальное хозяйство. Частичные — распространяются на одну сферу или отрасль экономики. Второе основание классификации кризисов — по временной регулярности нарушения равновесия в экономике. Периодические кризисы повторяются регулярно через разнообразные промежутки времени (т.н. циклические кризисы). Промежуточные не дают начала полного цикла и прерываются на какой-то фазе, являясь менее глубокими и продолжительными. Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения. Третье основание классификации кризисов — по характеру нарушения пропорций воспроизводства. Здесь выделяют два вида кризисов: кризис перепроизводства товаров и кризис недопроизводства товаров. Кризис перепроизводства товаров характеризуется выпуском излишнего количества товаров, не находящих сбыта, а кризис недопроизводства товаров, напротив, острой их нехваткой для удовлетворения платёжеспособного спроса населения. Появлению экономических кризисов способствуют множество факторов, поэтому причины их возникновения так интересны и разнообразны. При кризисе взаимовлияние испытывают смежные экономике сферы. Так, экономический кризис обычно сопряжён с технологическим, в свою очередь на экономику оказывают негативное воздействие кризисы экологические, социокультурные, политические, государственно-правовые. Таким образом, циклично-генетические закономерности динамики общества помогают предвидеть сроки наступления и характер кризиса. Истоки экономических кризисов кроются в комплексах противоречий, которые накапливаются и обостряются в разнообразных процессах экономического развития. Изменение потребностей и интересов человека, а, следовательно, и спроса на те или иные виды продукции, естественно и закономерно. Производство до определённой степени инертно, а возникновение новых технологий имеет импульсивный характер. К тому же необходимо время для воплощения научных идей в технологических решениях. Именно это и определяет продолжительность циклов. Непосредственные факторы, влияющие на возникновение экономических кризисов, принято подразделять на две категории: экзогенные и энодогенные. К экзогенным (внешним) факторам относятся: политические, экономические, научные и неконтролируемая солнечная активность, влияющая на эмоциональное и физическое состояние людей. Эндогенными (внутренними) факторами называют: изменения в объёмах личного потребления, изменения в объёмах инвестиций, физическую изношенность производства и направленную политику государства. На цикличность экономического развития могут оказывать влияние сразу несколько факторов, усугубляя или облегчая течение кризиса. 1.2 История экономических кризисов и их научного изучения История экономических кризисов во всём их разнообразии начинается с утверждения капиталистического строя как господствующего в мировом сообществе. Первым периодическим кризисом принято считать кризис в Англии 1825 г. Следующим был кризис 1836 г. в Великобритании и США. В 1847 г. разразился первый мировой экономический кризис, которым были охвачены все страны Европы, Северная и Южная Америка, а кризис 1873 — 1878 гг. превзошёл все предыдущие по своей временной протяжённости, в него также оказались вовлечены большинство европейских стран и США. История экономических кризисов. В кн.: Антикризисное управление. — М.: ИНФРА-М, 2009 С. 27 — 29 После этого кризисы сотрясали мировую экономику в 1900 — 1903, 1907, 1920 гг. Но мировой кризис 1929 — 1933 гг., получивший название Великая депрессия, по своей глубине превзошёл все предыдущие, он охватил все сферы экономики. Совокупный объём промышленного производства капиталистических стран сократился тогда на 46%, внешнеторговый оборот на — 67%, число безработных достигло 26 млн. человек, а реальные доходы населения сократились на 58%. Падение цен сопровождалось резким сокращением производства, произошёл глубокий кризис всей банковской системы, обесценивание валют. В течение нескольких лет экономика стран, ещё недавно считавшихся богатыми и преуспевающими, находилась в состоянии коллапса. Посткризисная депрессия была затяжной. Однако несомненная польза Великой депрессии в том, что кризисное состояние заставило правительства ведущих мировых держав предпринимать серьёзные попытки воздействия на экономическое развитие для предупреждения и устранения разрушительных последствий. Некоторое оживление после Великой депрессии в 1937 г. сменилось новым кризисом, отличительной чертой которого был тот факт, что ему не предшествовала фаза подъёма. Новый кризис, хотя и был слабее предыдущего, протекал очень остро. Общий объём промышленного производства в капиталистическом мире сократился на 11%, а в США на 21%. Естественное течение этого кризиса было прервано наступлением Второй мировой войны. Одним из последствий Второй мировой войны было глобальное разрушение экономического хозяйства многих стран, что и послужило причиной локального экономического кризиса 1948 — 1949 гг., охватившего США и Канаду. В США объём промышленной продукции упал на 18,2%, в Канаде — на 12%. Общий объём развитых капиталистических стран сократился на 6%. Очередной мировой экономический кризис в послевоенный период разразился в 1957 — 1958 гг., но последовавший за ним в 1974 — 1975 гг. был глубже и разрушительней. Характерной особенностью этого кризиса был высокий уровень инфляции и его переплетение с внутренними структурными кризисами: энергетическим, кризисом сырьевой отрасли, сельского хозяйства и валютной системы. Необходимость объяснения цикличности экономического развития стало важной частью экономической теории. Этой теме посвящены изыскания многих экономических школ и отдельных специалистов. Изменение социально-экономической действительности влияло на осмысление объективных причин кризисов, поэтому по настоящее время не существует единой теории циклов. Более того, некоторые экономисты отрицают цикличность развития экономики в принципе. Так сторонники неоклассической и монетарной школ предпочитают говорить о нециклических колебаниях, вызванных совокупностью произвольных экономических факторов.Особенности в подходах к проблеме циклов. В кн.: Экономическая теория. — СПб.: СПБГУЭФ, 2006 С. 337 Российские экономисты различают три этапа развития теории экономических циклов. Первый этап — с начала XVIII в. до середины 30-х гг. В этот период экономисты утверждали случайность характера экономических кризисов и полагали, что система свободной конкуренции при капитализме способна самостоятельно их преодолевать. Представители ортодоксального направления и вовсе отвергали идею цикличности как противоречащую закону К.-Б. Сэя (1767 — 1832 гг.), согласно которому спрос всегда равен предложению. Поэтому у старых классиков: А. Смита (1723 — 1790 гг.), Д. Рикардо (1772 — 1823 гг.) феномен цикла не рассматривается. К тому же эти основатели классической школы не были свидетелями экономических циклов. В этот же период швейцарский экономист К. Сисмонди (1773 — 1842 гг.) разрабатывает теорию недопотребления, согласно которой «чрезмерные накопления» совершаемые отдельными лицами и компаниями, нарушают равновесие между производством и реализацией. Таким образом, депрессивное состояние экономики вызывается большой частью сбережённого текущего дохода и незначительной частью израсходованной на потребительские товары. Причина чрезмерных сбережений кроется в неравномерном распределении дохода. Выходом из депрессивной ситуации Сисмонди считал повышение заработной платы и одновременное более равномерное распределение национального дохода. Второй этап — с середины 30-х до середины 60-х гг. ХХ в. В этот период экономисты признали неизбежность экономических кризисов в условиях классического капитализма, так как они обусловлены природой присущего ему рынка. Наибольшее распространение получают труды Д. Кейнса. Кейнс одним из первых среди западных экономистов обозначил монополистический характер капиталистического рынка, при государственном регулировании которого цены и заработная плата становятся негибкими. Государственное вмешательство в экономику Кейнс считал необходимым в целях стимулирования эффективного совокупного спроса. Таким образом, по мнению Кейнса, устранялись последствия кризиса и безработица. Исследуя фактор цикличности, Д. Кейнс разработал теорию мультипликатора Мультипликатор — показатель, характеризующий изменение равновестного ВНП (НД) при изменении совокупного спроса на 1 единицу. (Прим. автора), анализирующую причины цикличности. Третий этап — с середины 60-х гг. до настоящего времени. В теории экономических циклов произошло разграничение экзогенных и эндогенных причин, причём преимущество, в создании циклов, было отдано именно эндогенным факторам. Так же большое внимание современными учёными уделяется теории «длинных волн» Н.Д. Кондратьева (1892 — 1938 гг.), разработанной ещё в 20-е гг. ХХ в. Проводя экономическое сопоставление ряда показателей экономики СССР с динамикой мирового капиталистического хозяйства, Кондратьев выработал концепцию «длинных волн» капиталистического воспроизводства. После обобщения статистического материала учёный обнаружил, что наряду с известными малыми циклами капиталистического воспроизводства (8 — 10 лет) существуют большие воспроизводственные циклы средней продолжительностью — 48 — 55 лет, здесь он определил две фазы или две волны: повышательную и понижательную. Согласно расчётам Кондратьева в начале 90-х произошёл переход от понижательной волны 4-го цикла к повышательной волне следующего, а высшая точка повышательной волны 5-го цикла будет достигнута в первом десятилетии ХХI в. Развитие мировой экономики подтвердило достоверность теории Кондратьева и её концепция получила признание во многих странах мира. В 80 — 90-х гг. обсуждению теории «длинных волн» был посвящён ряд международных конференций, результатом которых стал вывод о том, что закон цикличности — единая форма развития природных и общественных процессов, а на закономерности социального и экономического характера влияют природно-экологические циклы, их синхронизация и взаимодействие. В настоящее время определилась позиция ряда специалистов утверждающих, что государственное регулирование экономики не всегда сводится к стабилизации экономического равновесия. Иногда правительства развитых стран провоцируют и поддерживают экономическую цикличность, преследуя политические цели и лоббируя интересы монополистов. 1.3 Последствия кризисов и механизмы их регулирования кризис экономика российский Последствия экономических кризисов проявляются не только в сфере экономики, но и, как было обозначено выше, в сфере социальной и политической жизни стран, вовлечённых в состояние кризиса. Анализируя итоги кризиса, можно обнаружить как негативную, так и позитивную стороны. К негативным последствиям в экономической сфере относятся: резкое снижение объёмов производств, внешней и внутренней торговли, значительное обесценивание национальных валют, разорение и банкротство предприятий малого бизнеса, снижение объёма инвестиций. Негативные последствия в социальной сфере это, прежде всего — уменьшение доходов и обесценивание сбережений населения и как следствие ухудшение уровня жизни, рост безработицы, сокращение объёма заработных плат и денежных вложений в социальные проекты, сокращение жилищного и социально-бытового строительства. Косвенно экономический кризис сказывается и на состоянии здоровья нации: именно в период депрессии резко возрастает число сердечнососудистых заболеваний, обостряются хронические заболевания, растёт число психических больных и количество самоубийств. В политической жизни при неэффективном антикризисном курсе правительства могут обостриться противоречия между правящими политическими элитами и оппозиционными партиями. Положительными эффектами кризиса можно считать отказ от необоснованных проектов, которые можно было позволить в условиях избытка денег, при этом сохраняется проект приоритетных для государства проектов. Кризис даёт шанс на реальный поворот экономики в режим инновационного развития. Развиваются более приспособленные к кризисной ситуации направления производства. Создаются условия для внедрения новых технологий и научных открытий, основанных на экономичном расходовании денежных средств. Отсюда проистекает естественное следствие кризиса — структурные сдвиги в экономике и сокращение зависимости от импорта. Так же происходит перераспределение рабочих мест: сокращается число невостребованных специалистов и обозначаются приоритетные специальности. Одно из важных положительных воздействий кризиса — резкое снижение издержек. Всё будет падать в цене: аренда, зарплата, логистика. Благодаря этому ценовому падению многие средние компании смогут стать более эффективными и развиться в крупные корпорации. Кулешов В.В. Мировой финансовый кризис и его последствия для России. // ЭКО. Экономика и организация промышленного производства. — 2009. — № 1 С. 12 — 13 Условия развития современной мировой экономики предполагают государственное регулирование, одним из видов которого становится принятие антикризисных мер. В основе антикризисных мероприятий лежит исследование природы цикличности, ключевым моментом которой является мультипликационно-акселерационный механизм цикла. Этот механизм складывается из взаимодействия экзогенных и эндогенных факторов. Модели мультипликатора и акселератора Акселератор — модель, в которой объём капитальных вложений зависит от изменения объёма производства. (Прим. автора) предполагают тесную связь друг с другом: как только приходит в действие одна модель начинает действовать и другая. Если в положении равновесия происходит автономное (не зависящее от экономической системы) изменение в виде прироста инвестиций, то в движение приходит мультипликатор, который вызывает целый ряд изменений дохода. А изменение дохода приводят в движение действие акселератора и порождают изменения в объёмах производственных капиталовложений. Изменения в капиталовложениях опять приводят в действие механизм мультипликации, который порождает изменение дохода и как следствие вызывает ответное действие акселератора. Общую модель взаимодействия мультипликатора и акселератора принято выражать формулой Дж. Хикса: Yt = (1 — S) . Yt — 1 + V(Yt — 1 — Yt — 2) + At , где Yt — национальный доход; S — доля сбережения в национальном доходе; (1- S) — доля потребления в национальном доходе (или склонность к потреблению); V — коэффициент акселератора; At — автономные инвестиции. Механизмы регулирования кризисных ситуаций в экономике. В кн.: Антикризисное управление. — М.: ИНФРА-М, 2009 С. 30 — 31 Отклонения, вызывающие мультипликационно-акселерационный механизм, делят на три основные категории: затухающие, взрывные и равномерные. Амплитуда затухающих отклонений постепенно сокращается до того момента, когда они совсем исчезают и доход стабилизируется на достигнутом уровне; взрывными считаются отклонения, амплитуда колебаний которых постоянно увеличивается; равномерные — это отклонения, амплитуда которых постоянная. Государственное регулирование экономики содействовало появлению концепции «равновесного делового цикла» и «политического делового цикла». Согласно концепции «равновесного делового цикла» государство наряду со многими другими функциями выполняет роль своеобразного генератора денежного «шока», который выводит систему из состояния равновесия и таким образом поддерживаются циклические колебания в общественном воспроизводстве. Получается, что государство может спровоцировать цикл, преследуя различные направления экономической политики, но не добивается успеха, если население успевает распознать истинные мотивы решений государственных органов и использовать их сообразно своей выгоде. В результате такой государственной политики цели могут остаться нереализованными, а спад или подъём окажутся ещё более выраженными. Концепция «политического делового цикла» характеризуется зависимостью между уровнем безработицы и инфляции: чем меньше безработица, тем быстрее растут цены. Темпы инфляции и норма безработицы самые болезненные экономические показатели для населения и чем ниже их уровни, тем благополучнее моральная атмосфера в стране. Если учесть, что экономическое положение существенно влияет на популярность правящей партии, то есть вероятность принятия мер со стороны правительства для поддержания такого сочетания уровней инфляции и безработицы, которое представляется наиболее приемлемым для большинства избирателей. А это значит, что путём искусственного провоцирования кризисных явлений администрация будет снижать темпы роста цен и вскоре столкнётся с другой задачей — повышением уровня занятости. Здесь расчёт делается на то, что к выборам уровень занятости повысится, а инфляция не успеет набрать полной силы. Таким образом, партия власти может обеспечить себе победу на ближайших выборах. Глава II. Современный финансово-экономический кризис и его влияние на экономику Российской Федерации 2.1 Причины возникновения и последствия современного финансово-экономического кризиса Современный мировой финансово-экономический кризис, несомненно, отличен от остальных кризисов, имевших место в конце ХХ — начале ХХI вв. Сейчас ещё трудно подвести общие итоги происшедшего, так как кризисные явления продолжают присутствовать в экономических системах множества стран, включая и Российскую Федерацию. Однако экономистами уже определёны характер, причины возникновения, основная направленность и возможные пути преодоления кризисной ситуации. Так в чём же принципиальные отличия современного кризиса от предыдущих? Многие экономисты, в том числе и российские, полагают, что глубина разворачивающегося финансово-экономического кризиса недооценивается в связи с игнорированием его фундаментальной причины — исчерпанности модели глобального развития. Прежде всего — это кризис модели мироустройства и образа жизни, поэтому течение его будет долгосрочным и, вероятно, нам предстоят изменения не только в мировой экономической системе, но и в социальных сферах. Но современная экономическая теория не предложила в настоящий момент никакой новой модели, способной прийти на смену существующей. Поэтому, можно говорить и о кризисе экономической теории. Современному кризису соответствует модель экономики, сложившаяся в результате отмены золотого стандарта и перехода к отрицательной величине национального накопления в США, которые проводили постоянную массированную эмиссию, распространяющихся затем по всему миру. Эта модель характеризовалась стабильно высоким и постоянно растущим спросом. Гигантская денежная подпитка обеспечила развитие наукоёмкого сектора экономики. Данная модель называется постиндустриальной экономикой. Настоящий кризис постиндустриальной модели вызван в первую очередь американской пустой эмиссией. Распространению американского экономического кризиса на весь мир способствовала глобализация. Кроме того, это ещё и кризис перепроизводства. Постиндустриальная экономика с её искусственно раздуваемым спросом некоторое время сдерживала проблему перепроизводства. Западные страны, диктуя интересы своих транснациональных компаний (ТНК) миру, лишили свыше половины человечества возможности нормального развития. Что спровоцировало не только всеобщую напряжённость, но и ограничило сбыт самих развитых стран. Стимулирование сбыта кредитованием «неразвитого мира» стало лишь временным подспорьем. Отрыв финансового сектора от производственного в настоящее время огромен: согласно оценкам экспертов Института экономики РАН, на финансовые операции, связанные с материальным производством, приходится только 2 — 3%, то есть 97% ликвидности обслуживают финансовый сектор, замыкая его на самом себе. Подсветова Т. В. Особенности современного финансово-экономического кризиса. // http://www.zpu-journal.ru/e-zpu/2009/8/Podsvetova/ Таким образом, отрыв финансового сектора от реального производства тоже является одной из причин современного кризиса. Настоящий кризис начался в 2007 г. Как ипотечный, но он сразу перерос в общефинансовый. Обвал ипотечного кредитования породил проблемы ликвидности банковского сектора, недоверие инвесторов, их уход с рынка ценных бумаг и товарных бирж. В условиях недоступности кредитов и неустойчивости рынков снизилась доля участников торгов по нефти. Появилась проблема нефтяных цен, и Российская Федерация, намеревавшаяся безболезненно пережить мировой кризис за счёт «нефтяных денег», оказалась втянута в кризисную ситуацию на самых невыгодных условиях. Традиционные методы коррекции экономического развития в рамках делового цикла (снижение ставки рефинансирования, налоговой нагрузки и т.д.) на этот раз не сработали. Кризис можно считать системным, так как он, во-первых, охватил все институты (банки, фондовые биржи, реальный сектор экономики, национальные валюты), во-вторых, показал неэффективность всех форм рыночного контроля и регулирования. Васильев В.П. Мировой экономический кризис: причины и пути выхода. // Вестник Московского университета. — 2009. — № 3 С. 32 Финансовый и экономический кризис переплелись друг с другом и составляют сейчас неразрывное единство. Поэтому современный кризис и получил название финансово-экономический. Если рассматривать механизм его действия на основе влияния на отдельно взятую компанию, то становится видно как в связи с трудностью кредитования и необходимостью отдавать предшествующие долги, сокращением спроса на выпускаемые товары и услуги, происходит снижение производства, вместе с которым исчезает и прибыль — главный источник финансового благополучия предприятия. Возникает порочный круг, в котором финансы и производство вместе усугубляют этот кризис и топят экономику, приближая её состояние к коллапсу. Можно сделать вывод о том, что особенностью современного финансово-экономического кризиса является его всесторонность, охватывающая все финансовые сферы, экономику во всём её многообразии и социальную сферу, а в отдельных странах перерастающую в политический кризис. В этом принципиальное отличие современного мирового кризиса от многих специализированных кризисов в отдельных странах, которые обваливают ипотеку и недвижимость, финансовую систему, отдельные отрасли и сферы экономики. Последствиями современного финансово-экономического кризиса в экономической сфере стали, прежде всего: серьёзное падение ВВП в развитых странах и большинстве развивающихся (здесь кризис существенно повлиял на важный компонент ВВП — величину потребительских доходов), рост безработицы, снижение объёма мировой торговли, снижение уровня инвестиций и сбережений. Однако в наиболее острой форме кризис проявился в финансовой сфере. Здесь наблюдаются: крах ряда крупнейших финансовых институтов, банкротства ипотечных компаний, проблемы в банковском секторе. Падение ВВП по прогнозам МВФ и Всемирного банка на 2009 г.
Фактическое падение ВВП в развитых странах на 2009 г.
Величина потребительских расходов в развитых странах
Рост безработицы по прогнозам МВФ в развитых странах
Фактический рост безработицы в развитых странах на 2009 г.
Снижение уровня сбережений и инвестиций в развитых странах по оценкам МВФ
Таким образом, последствия современного финансово-экономического кризиса оказались острее прогнозируемых Международным валютным фондом, что создаёт вероятность более затяжного периода депрессии. Ковзанадзе И. Уроки мирового кризиса: необходима новая модель регулирования экономики. // Вопросы экономики. — 2010. — № 4 С. 113 — 114 Терпящие кризис предприятия и организации стремятся сократить затраты и за счёт этого получить дополнительные средства. Самый быстрый и доступный резерв сокращения затрат — это сокращение персонала. Сокращение рабочих мест ведёт к естественному росту безработицы, снижению реальных доходов большинства населения. Здесь уже наблюдается перерастание финансово-экономического кризиса в социальный. В социальной сфере последствия современного кризиса проявляются как: рост числа безработных, сокращение уровня потребления, сокращение уровня заработной платы, доходов предпринимателей малого и среднего бизнеса, сокращения уровня дивидендов, а также замораживание многих социальных программ. 2.2 Основные проблемы экономики Российской Федерации, обострившиеся вследствие современного финансово-экономического кризиса Мировой кризис в 2008 — 2009 годах выявил многочисленные «точки уязвимости» российской экономики. Прежде всего, оказалось, что сильная зависимость России от экспорта сырья, а также низкая конкурентоспособность отечественной продукции по сравнению с импортной препятствуют динамичному развитию российской экономики в долгосрочной перспективе. Однако, с точки зрения кратко- и среднесрочных (циклических) колебаний эти факторы обеспечивают российской экономике относительную устойчивость. Поскольку падение нефтяных цен в конце 2008 — начале 2009 г. было довольно кратковременным, для России её нефтяная специализация оказалась скорее плюсом, чем минусом. Если бы не достаточно стабильный внешний спрос на нефтепродукты, падение российского ВВП могло быть значительно больше. Но «вынужденный» экспорт нефти по низким ценам и неспособность увеличить предложение при высоких ценах, являются серьёзным сигналом об отсутствии технической возможности регулировать рынок нефтяного сбыта, что обнажает слабость российского экономического влияния. В условиях кризиса спрос на отечественную продукцию снизился существенно меньше, чем на импортную. Объясняется это, к сожалению, не повышением качества российских товаров, а значительным обесцениванием рубля, при котором спрос на импортные товары и объём закупок резко упали. Если бы импорт и отечественное производство сократились в одинаковой степени, падение производства в России было бы гораздо более сильным. Слабость институтов российской экономики не только препятствует её долгосрочному росту, но способствовала выведению России в «лидеры» по темпам торможения ВВП в ходе текущего кризиса. Резкое падение ВВП в российской экономике оказалось одним из самых болезненных показателей положения страны в условиях современного финансово-экономического кризиса. В остальных странах снижение ВВП было меньше, а ряде стран, например в Китае, ВВП даже вырос. Особенно остро встаёт этот вопрос на фоне заверений правительства о медленном, но неуклонном росте ВВП в течение нескольких последних лет. Статистические годовые результаты динамики ВВП утверждают совершенно обратное. Динамика ВВП (прирост реального ВВП, %) Смирнов С. Факторы циклической уязвимости российской экономики. // Вопросы экономики. — 2010. — № 6 С. 45
Россия оказалась в числе наиболее пострадавших также по степени ухудшения положения в торговле, строительстве и в секторе финансовых услуг (включая операции с недвижимостью). Вероятно, это объясняется тем, что до кризиса рост этих секторов экономики Российской Федерации был сильнее, чем в других странах, зависим от банковского кредитования, резко сократившегося в ходе кризиса. Ещё одной «болевой точкой» российской экономики оказалась нестабильность потребительского спроса. В предкризисный период потребительские расходы в России росли чрезвычайно быстро (в среднем на 10 % в год за 2000 — 2008 гг.). Рост потребительских расходов обеспечивали: опережающий рост реальных располагаемых доходов, реальной заработной платы, ускоренное развитие потребительского и ипотечного кредитования. Экономисты усматривают в истоках потребительского бума в России признаки «перегрева» — ускоренного роста экономики накануне обвала. «Перегретость» российской экономики прослеживается по всем параметрам: ценам на акции (147%), росту кредитования (45% с поправкой на инфляцию), стоимости жилья (48%). Смирнов С. Факторы циклической уязвимости российской экономики. // Вопросы экономики. — 2010. — № 6 С. 53 — 54 Подтверждением подобной точки зрения служит рекордное для крупнейших стран сокращение потребительского спроса в состоянии кризиса. Поэтому потребительский спрос в Российской Федерации выступает скорее дестабилизирующим фактором, хотя в большинстве стран (особенно развитых) он играет роль стабилизатора. Ещё одной особенностью течения современного финансово-экономического кризиса в России стала стагфляция. Стагфляция — это новый экономический феномен, появившийся в конце 60-х — начале 70-х гг. ХХ в. Он характеризует спад производства и связанный с этим рост безработицы, проходящий в условиях значительного роста цен — в условиях повышенной инфляции. (Прим. автора) Причинами российской стагфляции 2007 — 2008 гг. стали прекращение роста общественного производства и инфляция в годовом выражении превышающая 13%. Интересно то, что по всей вероятности стагфляция становится национальной особенностью течения финансово-экономических кризисов в нашей стране. Достаточно вспомнить глубочайший социально-экономический кризис 1990 — 1998/99 гг., сопровождавшийся высокими показателями инфляции. Связь инфляции и кризисного периода в экономике настолько прочно вошла в сознание наших граждан, что сейчас вызывает удивление утверждение о том, что подобное состояние вообще-то не характерно для нормального течения кризиса. В последнее время с целью стабилизации моральной обстановки в стране правительство, через средства массой информации, сообщает заниженные цифры роста инфляции. Но настоящие статистические данные и реалии нашего жизненного уровня далеко не так безоблачны. Показатели роста инфляции в Российской Федерации за последние годы
Динамика роста цен наблюдается и в 2010 году, прогнозируемый уровень инфляции на конец года — 9 %, а некоторые экономисты предполагают и возможность 10 %. Куликов С. Россия проигрывает войну с инфляцией. // http://www.ng.ru/economics/2010-01-27/1_inflyacia.html Таким образом, можно с полной уверенностью говорить о том, что период стагфляции в России затянулся и финансово-экономический кризис ещё не вошёл даже в фазу оживления. 2.3 Прогнозируемые последствия и методы их преодоления для экономики Российской Федерации Кризис в России всё же развивается по алгоритму сырьевой компоненты, который никогда уже более не вернётся к ценовым показателям нефтяного бума, вызванного лишними деньгами, затопившими в то время фондовые рынки. Можно прогнозировать, что новая модель экономики возникнет лишь при условии жесткого государственного контроля за соответствием товарной и денежной массы, а это само по себе противоречит раздутым ценам на нефть и газ. Вероятно, что существующая экспортно-сырьевая система Российской Федерации окажется нежизнеспособной в послекризисный период. И в сравнении с общемировой экономической системой наш выход из кризиса будет более затратен, более требователен к системной структурной перестройке и займёт больше фактического времени. В настоящее время можно утверждать, что кризис прейдёт и на 2011 год. Так как стадия оживления не наступила, значит, наша экономика находится в стадии длительной депрессии, стагнации. Ухудшения не будет, но и улучшение будет происходить очень вяло. При длительном периоде нестабильности темпов роста, его неустойчивость будет сопровождаться локальными подъёмами и спадами, всплесками инфляции и попытками её подавления. С точки зрения характера функционирования экономико-политических институтов, следует признать, что не смотря на слабость российских институтов система продемонстрировала устойчивость и гибкость, способность реагировать на вызовы кризиса, не допуская политических потрясений. Мау В. Экономическая политика 2009 года: между кризисом и модернизацией. // Вопросы экономики. — 2010. — № 2 С. 5 А это не маловажно, так как политический кризис в подобной ситуации грозит обернуться развалом страны. Создаётся вероятность, что после кризиса Россия перейдёт на новый уровень взаимодействия между основными субъектами экономической и социальной жизни. Глобальный кризис вновь подчеркнул необходимость комплексной модернизации нашей страны — технологической, экономической, социальной. Эту задачу помогут решить модернизация и диверсификация. Диверсификация производства — одновременное развитие многих не связанных друг с другом видов производства, расширение ассортимента производимых изделий в рамках одного предприятия, концерна и т. п. Диверсификация применяется с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды и предотвращения банкротства. (Прим. автора) Необходимо как можно скорее, буквально в 3 — 4 года, закупить технологические системы самого последнего поколения и воссоздать на новой технической основе отрасли нашего хозяйства. Причём воссоздание необходимо проводить с уклоном в диверсификацию, что потребует серьёзной перестройки структуры народного хозяйства, кардинального изменения развития отраслей глубокой переработки имеющегося в нашей стране сырья, развития современной нефтехимии и лесопереработки, где Россия могла бы стать мировым лидером. А также крупномасштабное развитие энерго — и электротехнического машиностроения, где мы тоже имеем шансы стать одним из мировых лидеров. Отток иностранного капитала усугубил воздействие глобального кризиса на финансовую систему Российской Федерации. В предкризисной обстановке прямые иностранные инвестиции и объём кредитования российских предприятий и банков неуклонно возрастал, что увеличивало долги предприятий и организаций России иностранным инвесторам. Затем испытывая нехватку ликвидности, иностранные инвесторы сократили вложения средств в Россию и страна оказалась в трудной ситуации, когда на фоне разразившегося кризиса мы вынуждены возвращать долги по ранее взятым обязательствам. Необходимо вернуть и увеличить объём инвестирования российской экономики и финансового сектора. Причём 70 — 80% процентов инвестирования должно происходить из собственных источников. Для этого нужно создавать новую инфраструктуру «длинных денег» откуда и будут черпаться инвестиции. Система рыночных фондов «длинных денег» включает в себя негосударственные фонды накопительных пенсий, «длинные деньги» страховых обществ (полученных, прежде всего, за страхование жизни), паевых фондов и долю «длинных денег», хранящуюся в банках. В России практически нет рыночных фондов «длинных денег», кроме небольших фондов накопительных пенсий, образованных за счёт отчислений с предприятий и негосударственных добровольных накопительных пенсионных фондов. Страховая система России малоразвита, паевые фонды появились сравнительно недавно и масса денежных накоплений в них невелика, а в пассивах наших банков только около 4% «длинных денег». Полезность «длинных денег» для увеличения масштабов инвестирования трудно переоценить, поэтому государственные антикризисные меры должны предприниматься и в направлении скорейшего создания рыночных фондов сбережённых денег. Заключение Результаты действий по урегулированию последствий современного финансово-экономического кризиса для экономики Российской Федерации В России механизм выхода из кризиса конкретно ещё не обозначен, предпринятые антикризисные меры выглядят разрозненными и хаотичными. Однако, некоторые новые положительные тенденции всё же заметны. Так например, в 2009 году удалось несколько снизить инфляцию: с прогнозируемых 13 — 15% до 8,8%. Но говорить о последовательном снижении инфляции ещё рано, так как достигнутый результат ещё не закреплён и возможны «сюрпризы». Преодоление стагфляции особенно важно для тяжело поднимающегося производства, которое в своём развитии натыкается на инфляционную преграду. Правда, и по настоящее время не наблюдается сколько-нибудь заметное повышение роста производительности экономики нашей страны. В остальном, нетрудно проследить попытки выдать желаемое за действительное: так в заявлениях российских властей конца 2008 — 2009 гг. превалировали мотивы господдержки реального сектора экономики и инновационных процессов, призывы к диверсификации структуры экономики и к ликвидации её преимущественно сырьевой направленности, к сопряжению антикризисных мероприятий с модернизационными. На деле же государственную поддержку получили крупнейшие собственники сырьевых и банковских активов. Болдырев Ю.Ю. Кого поздравлять с «выходом из острой фазы кризиса»? //Российский экономический журнал. — 2010. — № 1 С. 26 Понятно, что подобное избирательное вмешательство не приведёт к каким-либо адекватным переменам в структуре экономики. Граждане Российской Федерации уже ощутили два весьма чувствительных удара по своему благосостоянию. Первый раз — после начала кризиса, когда государство покрывало расходы по набранным зарубежным обязательствам за счёт забора средств у населения по инфляционным каналам. Второй раз мощный удар при поддержке федерального правительства, утвердившего план роста соответствующих тарифов, нанесли «естественные монополисты». Руководствуясь идеей доведения внутренних цен на энергоносители до мирового уровня, они за полтора кризисных года подняли в полтора же раза цену газа для населения, в том числе и для владельцев отапливаемых газом индивидуальных домов. Надо ли говорить о том, какие колоссальные средства при этом поступили на счета собственников сырьевых активов. Почти сразу после этого повышаются тарифы на услуги жилищно-коммунальных хозяйств, причём ситуация здесь настолько запутанная и возмутительная, что, по моему мнению, требует немедленного вмешательства государственных органов. Вследствие «плавной» девальвации рубля значительная часть потребительской корзины пропорционально подорожала. Формальные параметры инфляции этого не показывают, но по статистическим данным рост индекса цен для малообеспеченных граждан в два — три раза выше, чем для богатых. Действительный рост цен сегодня ощутить нетрудно, достаточно в течение некоторого времени посещать торговые точки. Причём рост цен происходит как на продуктовые товары, так и на вещи. На фоне происходящего, заверения в том, что в числе антикризисных мер значительную роль играла социальная поддержка населения, а российский антикризисный бюджет оказался одним из наиболее социально ориентированных, выглядят как-то неубедительно. Мау В. Экономическая политика 2009 года: между кризисом и модернизацией. // Вопросы экономики. — 2010. — № 2 С. 9 Действительно, сумма выделенная правительством на поддержку населения в 2009 году — 652,6 миллиардов рублей, вроде бы не маленькая, но либо здесь происходит нецелевое расходование средств, либо этих денег всё-таки недостаточно для обеспечения безболезненного существования граждан в период современного кризиса. Анализ современного финансово-экономического кризиса и выявление его особенностей для российской «проекции»
